关于广东浩瑞药业有限公司贷款涉及重大关联交易事项的披露公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》及《广东东源农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法（2024年版）》（东农商行发〔2024〕497号）等相关文件的有关规定，现将广东东源农村商业银行股份有限公司（以下简称“东源农商银行”或“本行”）近期涉及的重大关联交易事项的相关情况公告如下：

一、关联交易情况及关联关系介绍

（一）交易基本情况

广东浩瑞药业有限公司（以下简称“浩瑞药业公司”）因建设厂房，特向我行申请借款6000万元，经本行经办机构、信贷风险管理部、授信审查审批委员会及高管层委员会（原授信风险控制委员会）调查审查审批，同意其办理新增贷款，金额6000万元，期限120个月，年利率根据合同签订当期LPR加10个基点，贷款方式为抵押担保。抵押物是其公司名下位于河源市高新区高新六路北边兴科路西边的在建工程，项目占地面积32611㎡，总建筑面积66969.55㎡，在建工程抵押率控制在50%以为，办理不动产权证后转为不动产抵押登记押，抵押率控制在70%以内。该笔贷款已分别于2025年8月29日、2025年9月18日经董事会、股东大会审议通过。于2025年11月24日签订贷款合同。

（二）关联人基本情况

河源市同和置业发展有限公司成立于2014年01月16日，注册资本金1000万元，经营范围：房地产开发及经营;建材批发;五金配件批发;装饰装修设计。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司地址座落在广东省河源市东城中片区红星东路东边、永康大道北边时代国际中心.名苑综合楼B1901。

由深圳市丰达投资控股集团有限公司（统一社会信用代码：91440300597790761X）出资1000万元，占股权的100%。

该企业实控人为陈集进。

河源市同和置业发展有限公司为本行法人股东，截至2024年末，该公司及关联方持有本行股份5377.24万股，占比9.35%，且本行黄雪琼董事在陈集进关联公司担任高管，根据《商业银行股权管理暂行办法》相关规定，应当作为本行主要股东进行管理，并将其及其关联方作为集团客户统一授信。

（三）关联交易标的及贷款用途情况

广东浩瑞药业有限公司。在2025年07月29日由河源市发展和改革局批复广东浩瑞药业有限公司一个生产研发中成药基地建设项目，该项目的建设内容及规模:项目总用地面积32611平方米，建筑物基底占地面积29260平方米，总建筑面积66969.55平方米，主要建设内容包括二个中成药生产车间(中成药制剂车间一，中成药制剂车间二，)、一个膳食营养补充剂生产车间，一个设备车间、仓库、办公楼、质检和研发中心、宿舍等其他配套设施，同时购置设备一批，建筑物主体结构采用框架结构，土地综合利用率100.00%。根据河源市发展和改革局备案项目总投资1.8亿元，

2025年11月24日，本行向浩瑞药业公司办理贷款授信6000万元，授信品种为固定资产贷款，贷款授信期限120个月，年利率按合同签订日五年期LPR+10BP执行。信贷资金主要用于建设浩瑞药厂项目。

二、关联交易认定状况

因浩瑞药业公司为本行主要股东河源市同和置业发展有限公司关联企业，根据《广东东源农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》第二章相关规定，认定浩瑞药业公司为本行法人股东关联方。同时本次贷款发生后，本行与该关联方之间单笔交易金额达到本行上季末资本净额的6.98%（本行上季末资本净额为85845.66万元），根据《广东东源农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》第十一条规定“重大关联交易是指本行与单个关联方之间单笔交易金额达到本行上季末资本净额1%以上，或累计达到本行上季末资本净额5%以上的交易。本行与单个关联方的交易金额累计达到前款标准后，其后发生的关联交易，每累计达到上季末资本净额1%以上，则应当重新认定为重大关联交易”，认定本次新增贷款为重大关联交易。

本次重大关联交易发生后，河源市同和置业发展有限公司集中授信额合计为11897.5万元，占上季末本行资本净额的13.86%，符合监管标准。

三、独立董事意见

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的规定，本行独立董事朱冬冬、洪学成、黄玉连、张艺芳对上述重大关联交易发表意见如下：

朱冬冬、洪学成、黄玉连、张艺芳四位独立董事认为该笔关联交易能够严格按照《关联交易管理办法》的规定办理，关联方并未享有优惠利益，以不优于对一般客户同类交易的条件和价格进行，对本行的正常经营不会产生重大影响。同意将上述涉及重大关联交易的贷款业务提交董事会审议。

四、关联交易对本行的影响

该笔关联交易为本行正常业务，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。

                                     广东东源农村商业银行股份有限公司

               2026年1月5日